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建行教您識破網絡金融騙局之二:識破制造賬戶余額變動+冒充公檢法騙局

建設銀行柳州分行|時間:2017-03-14 15:46 來源:本站原創 評論:0 點擊:8166

 

詐騙手法:制造賬戶余額變動

 

2015年9月,有媒體報道,用戶收到短信提示:銀行卡在網上購買某款理財產品被扣除資金并告知“如果不是您本人操作,請與我們聯系。”用戶查詢發現自己的銀行卡余額確實少了短信中告知的金額損失后,就輕易信任不法分子的說法。

 

此類詐騙手法是不法分子通過拖庫與撞庫、公共WiFi、ATM機針孔攝像頭、電腦木馬等途徑獲取用戶銀行卡賬戶和密碼后登錄網上銀行,通過購買理財產品、定活互轉等造成活期賬戶資金余額減少假象,用戶發現賬戶余額確實減少會輕易信任不法分子,不法分子便會以幫助用戶退回資金為由,要求用戶告知其之后接收到的短信驗證碼,不法分子通過獲取的短信驗證碼盜取資金。

 

建行提示:當用戶發現賬戶余額變動時,為了防止遇上詐騙分子模擬金融機構等客服號碼行騙,遇不明來電可選擇掛斷后再主動撥打(不要回撥)金融機構官方客服或者到網點進行確認。同時妥善保管短信驗證碼,不要向任何人提供自己收到的短信驗證碼。

 

詐騙手法:冒充公檢法

 

2015年8月21日,建行山東分行年近7旬的王爺爺收到自稱順豐快遞人員的電話,告知他的包裹按照規定進行例行查驗后發現有信用卡等物品,老人被建議報警并將電話轉移至“公安機關”,“公安機關”工作人員告知老人涉嫌犯罪,為證清白必須將賬戶資金158.7萬元匯至“司法機關”保證金賬戶。建行通過聯防聯控成功化解了王爺爺的資金風險。

 

此類詐騙手法是不法分子冒充民警、檢察官等身份,告知受害人和販毒、洗錢、非法集資等讓人聞之色變的刑事案件有關,讓受害人產生強烈的恐懼心理。不法分子利用改號軟件能夠隨意改變主叫號碼,使其來電號碼顯示為預先設定的電話,以“保護銀行賬戶資金安全”等理由,再利用其相關法律知識的缺乏和對政府的信任,一步步誘導其轉賬。

 

建行提示:如果客戶接到自稱是電信局、郵局、社保局、電視臺、銀行或公安局、檢察院、法院工作人員的(語音)電話、手機短信時應提高警惕,不要輕易透露個人資料或銀行存款情況。公安機關不會通過電話問話做筆錄,也沒有設置所謂的安全賬戶,所有涉案的調查工作都會依照法定程序出具相關法律文書再執行,遇到此類情形應第一時間詢問身邊親友或撥打110。

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